Предварительная AML-проверка криптовалюты

AML-проверка представляет собой анализ криптовалютного адреса или транзакции с целью выявления потенциальных рисков, включая сомнительные источники средств, наличие высокорисковых меток, пересечения с санкционными списками и иные факторы, которые могут повлиять на проведение операции.

Проверка выполняется с использованием сервиса AML Bot | mexm.io.

Рекомендуем перед отправкой средств проверить ваш кошелек — первая проверка бесплатна.

Предварительная AML-проверка помогает заранее оценить возможные риски и снизить вероятность задержки, приостановки или дополнительной проверки операции в рамках AML/CFT-процедур сервиса.

Зачем нужна предварительная AML-проверка

Предварительная проверка особенно полезна в следующих случаях:

если вы собираетесь получить оплату в криптовалюте и хотите заранее оценить риск по источнику средств;
если вам предоставили адрес контрагента и вы хотите проверить его до отправки средств;
если вы планируете перевести криптовалюту на биржу, платежную платформу или в обменный сервис;
если вы хотите заранее понять, может ли операция потребовать дополнительной проверки.

Важно учитывать, что предварительная AML-проверка не дает 100% гарантии одобрения операции на любой платформе, поскольку разные сервисы используют собственные критерии и внутренние процедуры контроля. Однако такая проверка позволяет заранее выявить основные факторы риска.

Как подготовиться к AML-проверке

Чтобы выполнить проверку корректно, заранее подготовьте следующие данные:

криптовалютный актив и сеть;
адрес отправителя, если необходимо проверить источник средств;
TXID, если требуется анализ конкретной транзакции, а не адреса в целом.

Важно выбирать правильный актив и сеть, так как результат анализа зависит от корректности введенных данных.

Как пройти предварительную AML-проверку

Перейдите в сервис проверки по кнопке ниже.
Введите адрес кошелька или TXID для анализа.
Укажите нужный актив и сеть.
Ознакомьтесь с результатом проверки и оценкой риска.

Перейти в AML Bot | mexm.io

В качестве дополнительного варианта пользователь также может воспользоваться сторонними сервисами предварительного скрининга, например BestChange AML Report.

На что обратить внимание в AML-отчете

При анализе отчета рекомендуется учитывать не только общий уровень риска, но и конкретные факторы, которые повлияли на результат проверки.

высокоприоритетные риски: санкционные пересечения, мошенничество, хищения, связи с хакерской активностью и иные серьезные нарушения;
долю средств, связанных с высокорисковыми источниками;
систематичность подозрительной активности;
актуальность выявленных меток и характер источника риска.

При анализе кошелька рекомендуем обращать внимание на такие сущности, как: DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING (MIXER), SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, STILL UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, Protocol Privacy.

Наличие подобных меток в AML-отчете либо общий уровень риска выше 50% могут свидетельствовать о наличии существенных рисков и являться основанием для приостановки обменной операции в рамках AML/CFT политики сервиса.

Что важно учитывать

предварительная AML-проверка носит информационный характер и помогает оценить риск до создания заявки;
результат предварительного скрининга не отменяет внутренние процедуры AML/CFT-контроля сервиса;
при выявлении факторов риска операция может быть приостановлена до завершения дополнительной проверки;
в отдельных случаях сервис может запросить дополнительные сведения в соответствии с внутренними правилами.